Bảo vệ và quy định của chính phủ có thể cũng là một lý do tốt. Nhưng điều đó không có nghĩa là không có sự thất vọng đáng kể và cần thay đổi trong hệ thống hiện tại. Quy định dẫn đến các công dân bình thường bị ức chế hoặc thậm chí có nguy cơ bị nhiều rủi ro. Nhu cầu thay đổi nhất định tồn tại trong hai lĩnh vực cụ thể: luật nhà đầu tư được công nhận của Hoa Kỳ hiện tại và kỳ vọng KYC hiện tại.

Với chứng khoán được mã hóa chỉ quanh góc, cũng như quy định ICO gần đây, luật đầu tư được công nhận của Mỹ đã là chủ đề của nhiều cuộc thảo luận. Theo luật hiện hành, các đợt chào bán công khai ban đầu (IPO), cũng như nhiều ICO, cấm công dân Hoa Kỳ đầu tư trừ khi họ được coi là nhà đầu tư được chứng nhận.

Khó khăn của nhà đầu tư được công nhận

Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), một nhà đầu tư được công nhận được nêu rõ là bất kỳ ai có “thu nhập vượt quá 200.000 USA (hoặc 300.000 USA cùng với vợ / chồng) trong mỗi hai năm trước và dự kiến ​​tương tự cho năm nay, OR có giá trị tài sản trên $ 1 triệu, một mình hoặc cùng với vợ / chồng (không bao gồm giá trị của nơi ở chính của người đó) ”.

Luật được nêu ở trên ngăn cản một phần đáng kể của Hoa Kỳ đầu tư. Điều này là cực kỳ bực bội vì thường có nhiều người có đủ kiến ​​thức để đầu tư nhưng bị cấm tham gia. Chỉ vì ai đó có tiền đáng kể, không có nghĩa là họ biết cách xử lý đúng cách.

Trong một cuộc phỏng vấn gần đây, đồng sáng lập và CEO Laicoas Noreika của Desico giải thích rằng:

Có một số lượng đáng kể các nhà đầu tư được công nhận thiếu chuyên môn trong các lĩnh vực, nhưng vẫn có đủ tiền để đạt được sự công nhận. Ở phía đối diện, hàng triệu người không có đủ tiền để được công nhận, nhưng có đủ kiến ​​thức để quyết định địa điểm và lý do họ muốn đầu tư. Chúng tôi muốn nhìn thấy cả hai nhóm này.

Thất vọng

Điều này là bất tiện cho những cá nhân được giáo dục, những người nhìn thấy cơ hội nhưng không được phép tận dụng nó một cách hợp pháp. Điều này cũng làm tổn thương các công ty và ICO, vì nhiều người bị cấm tham gia ban đầu. Hầu hết bị buộc phải đầu tư một khi lợi ích đáng kể đã được thực hiện.

Anthony Pompliano (người sáng lập và đối tác tại Morgan Creek Digital) nói về cách thức nó được viết thành luật rằng

Người giàu trở nên phong phú hơn” … “tài sản trả lại cao nhất có sẵn cho bất kỳ nhà đầu tư nào, sẽ chỉ có sẵn cho những người có một tình trạng tài chính nhất định “…” với tôi, đó là một sự vi phạm của giấc mơ Mỹ “.

Giải pháp thú vị

Pompliano tiếp tục mô tả một giải pháp thú vị được tìm thấy ở châu Âu – “hệ thống chọn tham gia”, về cơ bản cho phép các cá nhân tuyên bố năng lực của họ, nhưng cũng thừa nhận sự hiểu biết của họ về những rủi ro liên quan và . Về cơ bản, nó cho phép các nhà đầu tư tài khoản cho các quyết định và hành động của mình. Hệ thống này có vẻ như là một giải pháp tốt hơn nhiều.

Luật KYC đưa những người tham gia gặp rủi ro

Nó không chỉ là luật nhà đầu tư được công nhận mà bực mình ở đây. Biết luật khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) nói chung không chỉ gây khó chịu mà còn khiến những người tham gia gặp rủi ro. KYC / AML về cơ bản bao gồm rằng khách hàng phải xác minh danh tính của họ, cũng như “ xác nhận họ không có trong danh sách bị cấm và đánh giá các yếu tố rủi ro của họ”.

Tại sao điều này có hại? Bởi vì nó có thể là một con đường một chiều. Ví dụ, mọi người thường phải gửi giấy phép, số an sinh xã hội, hình ảnh, v.v., để tham gia vào các dịch vụ, chẳng hạn như một số trao đổi mật mã được quy định.

Nhưng khách hàng đảm bảo rằng thông tin cá nhân của họ được an toàn với thực thể nói trên là gì? Hoặc thậm chí là họ không gửi thông tin cá nhân của họ cho một nghệ sĩ lừa đảo? Điều này là bực bội, vì khách hàng phải quyết định hoặc phải chịu rủi ro như vậy hoặc bỏ đi một cơ hội.

Ngay cả khi công ty yêu cầu KYC là hợp pháp, thông tin cá nhân của khách hàng có thể có nguy cơ, tùy thuộc vào cách nội dung được tải lên hoặc phân phối. Và điều này một lần nữa, chỉ là một rủi ro cho khách hàng nếu dữ liệu của họ bị bắt giữ.

Cấm tham gia đầu tư Crypto

Nhiều trao đổi mật mã thậm chí cấm sự tham gia của Mỹ, có thể bởi vì họ không muốn phải đối phó với KYC và các quy định pháp luật liên quan. Điều này là khó khăn cho khách hàng Hoa Kỳ, những người mong muốn tuân thủ các quy tắc (không sử dụng VPN) nhưng chỉ đơn giản là buộc phải tìm kiếm các tùy chọn khác, ít đầy đủ hơn.

Các quy tắc này hợp lệ theo một số cách. Điều quan trọng là phải đảm bảo rằng tiền không tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố hoặc hoạt động bất hợp pháp. Và, tất nhiên, bảo vệ quốc gia là cực kỳ quan trọng. Nhưng, thông tin và cơ hội của công dân cũng phải được bảo vệ.

Vậy giải pháp là gì? Có thể có nhiều giải pháp. Bảo vệ thực sự cho công dân được thừa nhận có thể được nhìn thấy trong bản sắc tự chủ và hợp đồng thông minh. Ví dụ, nếu KYC được yêu cầu trong tương lai, có lẽ công dân sẽ có thể chỉ đơn giản là ký một hợp đồng thông minh với các khóa riêng của họ, để xác minh thông tin cá nhân của họ, mà không để lộ rủi ro. Điều này sẽ làm hài lòng cả các cá nhân và các bên chính phủ.

Bất kể các giải pháp có thể là gì đối với luật nhà đầu tư được công nhận và KYC, mọi người có thể sẽ được hưởng lợi từ cải cách ở các khu vực này.

Bạn nghĩ gì về luật Chứng khoán, KYC và AML trong không gian mật mã? Những luật này có cần thiết không? 

Nguồn : news.bitcoin

Biên dịch bởi btcmonday.com

Có thể bạn chưa biết:

• Hướng dẫn phân bổ danh mục đầu tư Crypto
• Những điều bạn cần biết về sàn giao dịch crypto
• Thái Lan miễn thuế cho các nhà đầu tư crypto